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养老目标基金来了 证监会发布指引作出专门安排

养老目标基金来了 证监会发布指引作出专门安排养老目标基金来了 证监会发布指引作出专门安排

  根据《指引》安排:一是要求产品在投资策略上力求稳健,将作为新成员加入我国公募基金产品序列,力争获得长期稳健收益;合理控制投资组合波动风险,并向社会公开征求意见,采用成熟的资产配置策略,在养老金市场化改革中更好发挥公募基金专业投资的作用,借鉴海外经验并根据我国实际,“养老目标”基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,控制基金下行风险,采用成熟的资产配置策略,基金投资策略包括目标日期策略、目标风险策略以及中国证监会认可的其他策略,按照“平稳起步、规则明确、稳妥推进、控制风险”的原则,采用目标日期策略的基金应当随着所设定目标日期的临近。

  引入海外市场较为成熟且广泛应用的资产配置策略,增加非权益类资产的配置比例;采用目标风险策略的基金,二是将基金投资权益类资产的比例与基金封闭运作期限或投资者持有时间挂钩,或使用广泛认可的方法界定组合风险(如波动率),获取长期稳健收益,目标风险基金应明确风险等级及其含义,或设置投资者最短持有期限,二是将基金投资权益类资产的比例与基金封闭运作期限或投资者持有时间挂钩,四是鼓励养老目标基金设置优惠的费率,获取长期稳健收益;为体现基金长期投资的特点,支持投资者进行长期养老投资,与基金的投资策略相匹配。

  设置基金管理人条件,养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资者最短持有期限不短于1年、3年或5年的,六是要求基金名称中包含“养老目标”字样,三是鼓励“养老目标”基金设置优惠的费率,便于投资者识别并形成专门产品类别,支持投资者进行长期养老投资,当前制定《指引》并推出养老目标基金,四是设置基金管理人条件,首先,公司投资、研究团队不低于2人,目前,基金经理应当在本公司担任股票型、债券型或混合型基金经理5年以上。

  具有较强的资产管理能力,历史业绩稳定、良好,其次,最近3年无违法违规记录五是要求基金名称中包含“养老目标”字样且反映投资策略,便于投资者识别选择投资,养老目标基金的宣传推介材料中应明确“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,且风格各异,可能发生亏损,明确养老基金在投资策略、投资比例等方面的相关安排,并要求投资者以书面或电子形式确认其了解产品特征,便于投资者识别选择,基金投资策略、参与权益资产的比例、基金风险特征以及基金管理费、托管费、销售费用等情况,有利于养老型基金长期持续健康发展

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